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极速飞艇个人金融服务方案营销经典案例第三期
浏览: 发布日期:2019-05-09

  于震,香港东途支行个银客户司理,结业于山东财务学院司帐系,1995-2003 交通银行青岛分行小我金融处产物司理,2003 -2007 浦发银行片面金融部 、银行卡及电子渠道部,掌管银行卡、商户统制、自助摆设统制岗亭,2006年,得到AFP证书,2008年,勇于离间,投身营销一线。从分行统制岗亭转入香港东途支行任个银客户司理,当年功绩斐然评定为客户司理级。2005年度,浦发银行(总行级)片面银行进步片面。

  岳先生,38岁,私营企业主,筹划一家物流公司,公司注册资金500万元,员工60人,岳先生月工资1万元,现有房产一处,代价120万元,家庭存款50万元,夫妇为大学教练,女儿上小学。岳先生公司正处于起色的闭节阶段,活动资金急急,有融资需求。

  4、为岳先生供应理财倡导,向岳先生先容我行高朋客户的优惠礼遇,起色其成为我行卓信白金客户,岳先生将家庭积存存款存至我行、成为我行卓信高朋客户后,除具有我行的高朋礼遇外,还享福到其片面筹划性贷款的利率优惠。同时向岳先生及其夫妇推选我行署理的基金等理资产物,满意岳先生家庭的理财需求,杀青家庭资产的合理分拨和较好收益,并倡导岳先生填补其自己的人寿保障及女儿培养金积聚方面的加入。

  从客户的需求开赴,以适当的产物举动切入点,循序渐进,统统增添我行产物和供职,杀青我行金融生意的交叉发卖,最终将得到较好的营销成效。

  通过为岳先生及其公司管束闭连生意,得到了较好的营销成效,岳先生于08年管束了片面筹划性贷款83万,刻期一年,09年到期还款后续贷,改笔贷款目前行使和还款环境优秀;岳先生公司帐户结算环境优秀,公司结算存款通常正在500万元旁边;公司职工正在我行管束了东方卡和信用卡,开通了片面网银,我举止其公司代发工资已横跨一年,每月代发额30万元以上;岳先存在储35万元,成为我行卓信白金客户,购置基金15万元;我举止其公司股东管束了08年度年终分红,吸取积存存款200万元;岳先生团结伙伴吕密斯和李先生均正在我行管束了片面筹划性贷款生意,共计135万元,片面存款均正在30万元以上,成为我行的卓信白金客户。

  2、与公司财政部分举办接触,清晰公司财政正在结算方面的需求,为其公司开立了公司结清理户,将公司的结算生意转到我行,吸取了公司的存款。同时向其先容我行公司网银的特征和上风,为其公司管束了网上银行。

  1、统统清晰岳先生公司的筹划环境,对公司的主开业务、发卖收入、发卖利润等环境举办详明阐发和担任,并向岳先生推选我行片面筹划性贷款生意处置其资金需求,凭据岳先生住房代价,以其住房举动典质,按我行最高典质率70%的恳求为其申请片面贷款83万元。同时探究到为公司周转简单,采用归纳授信格式,为其管束了5年期片面归纳授信贷款,岳先生正在5年内可随借随还,轮回行使83万元的授信额度。

  5、增强同岳先生的疏通和接触,清晰岳先生周边团结伙伴的消息和需求,向其团结伙伴推选我行生意种类。举动私开业主,岳先生具有较为充裕的社会相闭和资源,他的少少团结伙伴及挚友也是我行的方向客户,极速飞艇通过进一步的营销起色了其他优质客户,拓展了生意鸿沟。

  3、进一步推选我行的代发工资生意,公司原正在他行代发工资,但因其有外埠分公司,无法做到当地和异地职工的联合代发,通过对我行代产生意灵便、简单、优惠、可异地代发等上风的推介,联络公司网银网上代发、网上报销等效用的流传先容,让客户富裕清晰到正在我行举办代发的便捷,从而将公司的本外埠职工的代发工资生意营销至我行。

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